Dokumente

Bevor wir für dich tätig werden können, müssen einige gesetzliche Vorschriften erfüllt werden. Nachfolgend findest du die wichtigsten Dokumente unserer Arbeit.

Allgemein:

Allgemein – Datenerhebung
Datenerhebung für Neukunden bzw. Update bestehender Kundendaten.


Kapitalanlagen und Immobilien:

Im Falle der Vermittlung einer Kapitalanlage sind wir verpflichtet, vor der Durchführung, von Dir Informationen über Deine Kenntnisse und Erfahrungen in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen, über Deine mit diesen Geschäften verfolgten Anlageziele, einschließlich Deiner Risikotoleranz und über Deine finanziellen Verhältnisse, einschließlich Deiner Fähigkeit, Verluste zu tragen, einzuholen.

Kapitalanlagen und Immobilien – Freistellungsaufträge (Vorlage Übersicht)
Übersicht über erteilte Freistellungsaufträge für Kapitaleinnahmen wie Zinsen, Dividenden, Aktiengewinne. So behältst Du den Überblick über Deine erteilten Freistellungsbeträge

Kapitalanlagen und Immobilien – Objektsuche
Unsere Suchanfrage für selbstgenutzte und/oder fremdgenutzte Objekte.

Kapitalanlagen und Immobilien – Sachwertbeteiligungen – Wiederanlage von Ausschüttungen (Vorlage)
Auftrag zur Reinvestition der Ausschüttungen (z.B. in ein offenes Investmentdepot).


Altersvorsorge und Ruhestandsplanung:

Altersvorsorge- und Ruhestandsplanung – Datenerfassungsbogen
Grundsätzliche Datenerfassung zur Vorbereitung der Ruhestandsplanung


Altersvorsorge- und Ruhestandsplanung – Nachlassplanung – Estate Planning
Checkliste Nachlassplanung (Vermögen sinnvoll weitergeben)


Finanzierung:

Finanzierung – Baufinanzierung – Aufstellung Baukosten (inkl. Eigenleistungen)
Die Baukosten und Baunebenkosten eines Neubaus setzen sich aus folgenden Positionen zusammen: Grundstückskosten: Kaufpreis, Kaufnebenkosten, Erschließungskosten, Versicherungen während der Bauphase, Planungskosten: Architekt, Vermesser oder Bodengutachter, Baustellenkosten: Beispielsweise Baustrom, Bauwasser oder Straßensperren, die eigentlichen Baukosten inklusive Erdarbeiten, Kosten für Außenanlagen wie Carport, Einfahrt, Gartenzaun oder Rasen

Finanzierung – Baufinanzierung – Aufstellung Eigenleistungen
Banken akzeptieren in der Regel bis zu 15 Prozent der Darlehenssumme als Eigenleistung – meist aber nicht mehr als 30.000 Euro. Als realistisch gilt ein Betrag zwischen fünf und zehn Prozent, um Eigenleistungen beim Hausbau geltend zu machen. Regionale Banken – hier arbeiten wir u.a. mit der VerbundVolksbank OWL und der Sparkasse Paderborn-Detmold zusammen – akzeptieren auch höhere Beträge (diese müssen jedoch – vor allem im eigenen Interesse – realistisch vorgetragen werden).

Finanzierung – Baufinanzierung – Aufstellung Immobilienvermögen
Die Immobilienaufstellung sollte sehr genau erfolgen, zumal einige Banken Nachweise zu den Angaben verlangen. Das sind zum einen aktuelle Grundbuchauszüge, zum anderen Mietverträge bzw. Mieterlisten und natürlich auch bestehende Kreditverträge. Bei der Beschaffung einiger Unterlagen, wie beispielsweise der Grundbuchauszüge, sind wir Dir gerne behilflich.

Finanzierung – Baufinanzierung – Aufstellung Modernisierungskosten
Wie viel eine Modernisierung kostet, hängt von Deinen geplanten Maßnahmen ab. Willst Du in eine neue Heizungsanlage und neue Fenster investieren? Oder möchtest Du auch das Bad verschönern und das Dach und die Außenwände dämmen? Neben dem Umfang der Modernisierung beeinflussen Alter, Zustand, Bauart und Größe Deiner Immobilie die Höhe der Kosten. Auch das verwendete Material, der Aufwand für die Handwerker und Eigenleistungen schlagen sich im Preis nieder.

Finanzierung – Baufinanzierung – Baubeschreibung
Die Baubeschreibung ist ein wesentlicher Bestandteil des Bauvertrags. Sie dient dazu, den Umfang und die Qualität der Leistungen des Bauträgers festzuhalten. Daher spricht man auch mitunter von einer Bauleistungsbeschreibung. Außerdem ist eine Baubeschreibung für den Bauantrag notwendig. I.d.R. findest Du diese in den Bauunterlagen.

Finanzierung – Baufinanzierung – Berechnung umbauter Raum
Kubatur: I.d.R. findest Du diese in den Bauunterlagen. Um den Umbauten Raum zu berechnen, multipliziert man zunächst für jedes Vollgeschoss dessen Länge, Breite und Höhe miteinander. Bei ausgebauten Dachgeschossen wird ebenso verfahren, nur wird das Ergebnis durch 2 geteilt. Für nicht ausgebaute Dachgeschosse ist die Formel (Länge x Breite x Höhe : 2) : 3 anzuwenden.

Finanzierung – Baufinanzierung – Finanzierungsanfrage (vertrauliche Selbstauskunft)
Vertrauliche Selbstauskunft: Diese benötigen wir für die Voranfrage bei unseren Bankpartnern.

Finanzierung – Baufinanzierung – Mieteraufstellung
Zur besseren Übersicht Deiner Mieteinkünfte für ein Objekt kannst Du unsere Vorlage Mieteraufstellung nutzen.

Finanzierung – Baufinanzierung – Unterlagenliste (Kapitalbeschaffung)
Hier findest Du die Aufstellung der – neben der „Finanzierungsanfrage“ – erforderlichen Unterlagen (Kapitalbeschaffung)

Finanzierung – Baufinanzierung – Unterlagenliste (Kauf einer bestehenden Immobilie)
Hier findest Du die Aufstellung der – neben der „Finanzierungsanfrage“ – erforderlichen Unterlagen (Kauf einer bestehenden Immobilie)

Finanzierung – Baufinanzierung – Unterlagenliste (Kauf eines Neubaus)
Hier findest Du die Aufstellung der – neben der „Finanzierungsanfrage“ – erforderlichen Unterlagen (Kauf eines Neubaus)

Finanzierung – Baufinanzierung – Unterlagenliste (Neubau einer Immobiie)
Hier findest Du die Aufstellung der – neben der „Finanzierungsanfrage“ – erforderlichen Unterlagen (Neubau einer Immobilie)

Finanzierung – Baufinanzierung – Unterlagenliste (Umbau/Modernisierung)
Hier findest Du die Aufstellung der – neben der „Finanzierungsanfrage“ – erforderlichen Unterlagen (Umbau/Modernisierung)

Finanzierung – Baufinanzierung – Unterlagenliste (Umschuldung/Anschlussfinanzierung)
Hier findest Du die Aufstellung der – neben der „Finanzierungsanfrage“ – erforderlichen Unterlagen (Umschuldung/Anschlussfinanzierung)

Finanzierung – Baufinanzierung – Wohnflächenberechnung
I.d.R. findest Du diese in den Bauunterlagen. Falls keine Wohnflächenberechnung vorliegt – z.B. bei älteren Gebäuden – kannst Du unsere entsprechende Vorlage verwenden.

Finanzierung – Vorvertragliche Informationen
Vermittlung von Allgemein-Verbraucherdarlehensverträgen


Risikovorsorge:

Risikovorsorge – Biometrische Risiken – Berufsunfähigkeit – Risikovoranfrage
Eine Risikovoranfrage Berufsunfähigkeitsversicherung kann bei ernsteren Vorerkrankungen sinnvoll sein, um die Versicherbarkeit unverbindlich zu klären. Ähnliches gilt für Risikovoranfragen zur Krankenversicherung, Risikolebensversicherung, Schwere Krankheiten Vorsorge, Grundfähigkeitsversicherung oder Erwerbsunfähigkeitsversicherung

Risikovorsorge – Biometrische Risiken – Dienstunfähigkeit – Risikovoranfrage
Eine Risikovoranfrage Dienstunfähigkeitsversicherung kann bei ernsteren Vorerkrankungen sinnvoll sein, um die Versicherbarkeit unverbindlich zu klären. Ähnliches gilt für Risikovoranfragen zur Krankenversicherung, Risikolebensversicherung, Schwere Krankheiten Vorsorge, Grundfähigkeitsversicherung oder Erwerbsunfähigkeitsversicherung

Risikovorsorge – Biometrische Risiken – Krankenversicherung – Angebotsanforderung Zusatzversicherung
Angebotsanforderung für eine Krankenzusatzversicherung. Gesetzlich versicherte können ihren Versicherungsschutz in diversen Bereichen durch eine Zusatzversicherung verbessern (z.B. in den Bereichen: Stationär, Dental, Pflege, Zahn etc.).

Risikovorsorge – Biometrische Risiken – Krankenversicherung – Anmeldung Kindernachversicherung (DBV)
Anmeldung zur Kindernachversicherung ohne Risikoprüfung und ohne Wartezeiten. (Diese Anmeldung gilt nur für die Nachversicherung von leiblichen Kindern und nicht für Adoptivkinder oder Pflegekinder).

Risikovorsorge – Biometrische Risiken – Krankenversicherung – Leistungsantrag
Deine Rechnungen und Belege für die Krankenversicherung kannst Du bequem digital oder per Post an uns übermitteln.

Risikovorsorge – Biometrische Risiken – Krankenversicherung – Risikovoranfrage
Risikovoranfrage (inkl. Gesundheitsfragen) zur privaten Krankenversicherung.

Risikovorsorge – Biometrische Risiken – Risikolebensversicherung – Angebotsanforderung
Benötigte Angaben zur Angebotserstellung (Risikoleben). Außerdem werden Zusatzangaben zum Gesundheitszustand benötigt.

Risikovorsorge – Biometrische Risiken – Sammelmappe Zusatzfragebögen Gesundheitszustand
Zur Risikovoranfrage aller biometrischen Risiken (Kranken-, Lebens-, Berufsunfähigkeitsversicherungen) benötigen wir Angaben zu evtl. vorhandenen Vorerkrankungen. Diese Sammelmappe beinhaltet einen Großteil möglicher Vorerkrankungen. Wir benötigen natürlich lediglich die relevanten Bögen.
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